一个电线万!原因竟是…公安

发布日期:2019-07-23 08:21   来源:未知   阅读:

  本文原标题:《一个电线万!原因竟是…公安部发布最全电信诈骗方式!请转给你的父母朋友…》

  4月4日,云南大理某中学教师陈萌(化名)接到一号码为600开头的电话,接通后是一段反诈骗中心的客服录音,随后,电话那头传来一名男子的声音,其自称是北京“公检法”的赵刚。

  他告诉陈萌,在其所在县城某银行的一名高管涉嫌洗钱3000万被抓,经审讯供出陈萌等300人伙同洗钱。赵刚还称,据被抓的高管供述,他用一万多元在银行购买了她的所有个人信息并以此开户洗钱,经查,名为陈萌的账户上存有268万的赃款。赵刚要求陈萌往自己的卡里汇款268万以证明其有财产能力,不会参与洗钱且不用定罪。

  这名男子还要求陈萌每次转账后都必须关闭自己手机3至5分钟,并删除两人的通话记录,令人匪夷所思的是,他竟通过QQ出示了陈萌现用身份证的照片。为了证明自己的清白,陈萌听信了赵刚所说的话,开始往自己的银行账户内打钱。

  陈萌告诉记者,在4月4日至6月19日之间,还有两人曾给她打过电话和发短信。其中,一人自称是“北京大兴分局刑侦队长周少华”,要求她以短信的方式汇报自己的行踪,包括上班、外出、吃饭、睡觉等极其细致的行为活动。另一人则自称是“中国最高检检察官葛海燕”,她不间断地向凑钱压力大的陈萌做心理疏导。

  在上述两人的配合诱导下,陈萌不断借钱汇入自己的银行卡里。“周少华和葛海燕曾警告我说,他们有手机监控,一旦我查看账户余额就会触动报警系统并影响案情处理。”因此,在汇款期间,陈萌从未打开过自己的手机银行app查看资产情况。

  然而,6月19日后,周少华和葛海燕竟再也没有联系过陈萌,如同人间蒸发了一般。她越想越觉得不对劲,开始对此事产生了怀疑,同月26日致电银行客服查询账户余额,被告知自己账户内的余额为零。“这个消息对我而言,如同晴天霹雳,钱去哪了?”因此时正值中考,作为班主任的陈萌只好先放下此事,全心看管学生备考。

  中考结束后,陈萌急匆匆赶去公安局报案。因受害人被蒙骗的时间长达近三个月,且被骗金额巨大作案手法严密,加之其是教师的身份,接到报案后,连民警都感到吃惊。

  “我的银行账户明明之前开通了短信提醒服务,但在此期间从未收到过任何存取或转账的短信。”面对陈萌的质疑,涉事银行相关部门负责人在接受记者采访时表示,经科技部门调取数据,该客户曾在三个不同设备上登录了手机银行app并关闭了短信提醒、查询、转账等业务。而登录手机银行必须验证的信息包括签约的手机号、身份证号码、卡号、银行卡密码、发送到签约手机号码的验证码。

  据这名负责人介绍,2017年10月14日,陈萌开户时同时申请开通了网上银行、手机银行、短信提醒服务。经核实,开通网上银行及手机银行预留的手机号码和开户时客户留存的手机号码一致,开户资料齐全,客户签字确认完整。

  今年4月5日16时10分,陈萌到银行分行营业部向柜面咨询,称自己手机上已下载手机银行app,需查询在银行开立的储蓄卡能否转账及转账限额,查询后要求柜员办理限额提升业务,她按正常流程办理完业务后就离开了营业部。

  7月4日下午,警方要求银行协助查询陈萌开户信息和2019年4月1日至6月30日银行交易流水。根据警方查询人员口头描述,报案人员陈萌接到自称是公检法人员电话,要求其提供财力证明,将其名下资金归集到XX银行储蓄卡中,并要求她每次将钱从各银行账户转入XX银行账户后都关闭手机3至5分钟,而陈萌按要求配合完成了操作。

  “从客户账户交易流水看,开户至2019年4月4日账户并未发生任何交易,4月5日启用后资金分散转入后立即分散转出,当日不留余额,入账资金和出账资金持平,均为228万。”涉事银行负责人说,从4月5日至6月21日,转入笔数69笔,转入交易对手固定为陈萌(农业银行和云南省农村信用社)的同名账户和嘉联支付有限公司备用金;转出57笔,转出交易对手分散,共21个,其中个人客户17个,公司账户4个。

  事发后,银行已建议陈萌先将卡片进行挂失处理,耐心等待公安局的调查结果。此外,该银行分行已经将反馈报告送至人民银行大理州中心支行和大理银保监分局,已按正常流程及时完成警方的查询,认真配合调查并期待调查结果尽早落实。同时,分行也将持续加强防范电信诈骗公众宣传教育专题活动,保障客户财产安全。

  1.冒充领导诈骗:犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。

  2.冒充亲友诈骗:犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、王中王心水论马公资料大全。出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。

  3.冒充公司老总诈骗:犯罪分子通过打入企业内部通信群,了解老总及员工之间信息交流情况,通过一系列伪装,再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。

  4.补助救助、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等工作人员,向残疾人员、学生、家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,指令其在取款机上将钱转走。

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  5.冒充公检法机关诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由,要求协助调查,从而套出银行卡信息。

  6.伪造身份诈骗:犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

  7.医保、社保诈骗:犯罪分子冒充医保、社保工作人员,谎称受害人账户出现异常,之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由,诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。将其资金转入国家账户配合调查。

  8.“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人,让其“猜猜我是谁”,随后冒充熟人身份,向受害人借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

  9.假冒代购诈骗:犯罪分子假冒成正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。

  10.退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拨打电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

  11.网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店,在事主下单后,便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址,让受害人填写个人信息,实施诈骗。

  12.低价购物诈骗:犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,事主与其联系,以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。

  13.解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员,www.94116n.com,声称“由于银行系统错误“,诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。

  14.收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先缴纳评估费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。

  15.快递签收诈骗:犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需签收但看不清信息,需事主提供。随后送“货”上门,事主签收后,再打电话称其已签收须付款,否则讨债公司将找麻烦。

  16.发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系电线.点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上,套取足够的个人信息后,以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。

  18.冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,投递发送,后以需交个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

  19.娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

  20.兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话,谎称受害人手机积分可以兑换,诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。

  21.二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

  美国队的小组赛表现是所有队伍中最好的,轮换了阵容,让球员都找到大赛感觉,而且发挥十分稳健,没看出什么短板。我比较欣赏的是美国队的霸气,一门心思就是进攻,非常享受进球的快乐。虽说比对手少休息三天,不过美国队轮换多、打得又轻松,体能应该不是问题。

  22.重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当,之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

  23.高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

  24.电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

  25.虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。

  26.虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往不知所措,按照犯罪分子指示将钱款打入账户。

  27.虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照犯罪分子指示转款。

  28.虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况,博取广大网民同情,借此接受捐赠。

  29.虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

  30.捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓,勒索钱财。

  31.虚构小三怀孕做流产:犯罪分子冒充儿子发送短信给父母,充分利用老年人心疼儿子的特点,诱惑受害者转账。

  32.冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出方知受骗。

  33.电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

  一【黄冈市中心城区畜禽禁养动员会召开 王浩鸣出席会议并讲线日,市中心城区畜禽禁养动员会召开。副市长王浩鸣出席会议并讲话。...

  34.电视欠费诈骗:犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,部分群众信以为线.购物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

  36.机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

  37.订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页,发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,实施诈骗。

  38.ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并粘贴虚假服务热线,诱使用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

  39.刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,套取银行账号、密码实施犯罪。

  40.引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经核实,即把钱款打入骗子账户。

  41.伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

  42.钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

  43.校讯通短信链接诈骗:犯罪分子以“校讯通”的名义,发送带有链接的诈骗短信,一旦点击链接进入后,手机即被植入木马程序,存在银行卡被盗刷的风险。

  44.交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等作案工具发送假冒违章提醒短信,此类短信包含木马链接,受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失,重则窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息,随后盗刷银行卡,造成严重经济损失。

  45.结婚电子请柬诈骗:犯罪分子通过电子请帖的方式诱导用户点击下载后,就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息,进而盗刷用户的银行卡,或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

  46.相册木马诈骗:犯罪分子冒充“小三”身份激怒受害人点击“相册”链接,种植木马病毒获取用户网银信息等。

  47.金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义,通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取事主资金。

  48.办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡广告,事主与其联系后,以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款。

  49.贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

  50.复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

  51.虚构诈骗:犯罪分子在互联网上留下提供的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

  52.提供考题诈骗:犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定账户,后发现被骗。

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  53.盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交平台账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。

  54.冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇用要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。

  55.公共场所山寨WiFi:犯罪分子设置与山寨信号,这类信号就是一些盗号者在公共场合放出的钓鱼免费WiFi,当连接上这些免费网络后,通过流量数据的传输,黑客就能轻松将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取,对机主进行敲诈勒索。

  56.捡到附密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡,并标明了“开户行的电话”,利用了人们占便宜的心理,诱使捡到卡的人拨打电话“激活”这张卡,并存钱到骗子的账户上。

  57.账户有资金异常变动:犯罪分子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码,通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作,并同意给用户退款骗取用户信任,要求受害者提供自己手机收到的验证码,受害者一旦把短信验证码提供给了对方,对方就得手了。

  58.先转账、再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。采取先转账、后给现金的诈骗套路,在骗取到受害人现金后,撤销转账。

  59.补换手机卡:犯罪分子先用几百条垃圾短信和骚扰电线客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后,拿着一张有受害者信息的临时身份证,去营业厅现场补办手机卡,使得机主本人的手机卡被动失效,从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

  60.换号了请惠存: 这属于冒充熟人的电信诈骗的“升级”。犯罪分子通过非法渠道获得机主的通讯录资料后,假冒机主给手机里的联系人发短信,声称换了新号码,然后向其手机里的联系人进行诈骗。

  一、及时记下诈骗犯罪份子的电话号码、电子邮件号址、qq或微信号、银行卡账号等主体信息,并记住犯罪份子的口音、语言特征和诈骗的手段经过,及时到公安机关报案,积极配合公安机关开展侦查破案和追缴被骗款等工作。

  二、如被骗钱款后能准确记住诈骗的银行卡账号,则可以通过拨打“95516”银联中心客服电话的人工服务台,查清该诈骗账号的开户银行和开户地点(可精确至地市级)。

  三、通过电话银行冻结止付:即拨打该诈骗帐号归属银行的客服电话,根据语音提示输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限为24小时。若被骗大额资金的话,在接报案件后的次日凌晨00:00时后再重复上述操作,则可以继续冻结止付24小时。该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属工商银行,则可以拨打“95588”工商银行客服电话进行操作。

  四、通过网上银行冻结止付:即登陆该诈骗账号归属银行的网址,进入“网上银行”界面输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限也为24小时。如需继续冻结止付,则可以在次日凌晨00:00时后重复上述操作。该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属农业银行,则可以登陆农业银行的网址进行操作。

  2月2日至5日来到甘肃,看望慰问各族干部群众。佳节将至,各级党委、政府都会积极行动起来慰问当地困难群众,希望给困难群众在隆冬时节带去阵阵暖意。

  关键词

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